À la lumière des obligations réglementaires découlant du décret législatif 231/2007 (et de ses modifications ultérieures) et des dispositions sectorielles spécifiques (Banque d’Italie, IVASS), l’intermédiaire doit mettre en place un système de contrôle à plusieurs niveaux, articulé selon les dispositions combinées des principes du ‘risk based approach’ et de proportionnalité.
Nos solutions sont des outils d’accompagnement du dispositif et de mise à jour du système de contrôles qui, conformément au principe du risk based approach, modulent l’intensité et l’étendue des vérifications aux risques et à l’organisation des équipes d’analystes.
Pour la mise en œuvre de ces solutions, nous accompagnons la Fonction Anti-Blanchiment dans la conception et la mise en œuvre des modèles de risque et des workflows de traitement des preuves (alertes), conformément aux politiques et procédures opérationnelles définies par l’organisation.
Les solutions que nous mettons en œuvre apportent :
- Automatismes pour le calcul, l’attribution et la gestion du profil de risque d’un client, spécifiques au secteur et à l’activité de la partie obligée.
- Screening sur listes (FACTIVA, DowJones, PEP, Embargos, listes internes, etc.) pour tous les clients et contreparties “non-clients”.
- Analyse des opérations au regard des indicateurs d’anomalies et des modèles de comportement envisagés par les best practices et pouvant être intégrés en fonction des besoins de la partie obligée.
- Optimisation des règles existantes par des algorithmes d’Intelligence Artificielle pour l’étalonnage constant des règles et la réduction des faux positifs.
- Workflow de traitement d’alertes personnalisables, selon l’organisation de l’équipe d’analystes Anti-Blanchiment d’Argent, qui assurent la ségrégation et la traçabilité des contrôles effectués.
- Critères de priorisation pour le traitement des preuves d’anomalie.
- reporting pour suivre les risques détectés, les alertes générées (par exemple les KPI, volumes de red flag) et pour la préparation des flux d’informations vers les Organismes de Surveillance.